Negócio em Rota12 meses, entradas e saídas já separadas por tipo (incluindo DAS e pró-labore), totais e saldo calculados automaticamente, com alerta quando o saldo fica negativo.
Baixar planilha grátis (.xlsx)A fórmula do fluxo de caixa
Saldo final = saldo inicial + entradas − saídas
Como fazer em 4 passos
- Escolha o período. Diário ou semanal para quem vende muito; mensal pode bastar para o MEI com poucas vendas.
- Registre as entradas: vendas à vista, recebimentos do cartão (na data em que caem na conta), serviços e outras receitas.
- Registre as saídas: fornecedores, aluguel, contas, DAS, salário, pró-labore, taxas e tudo o que sair do caixa.
- Feche o período e leve o saldo final para o início do próximo.
Exemplo
| Item | Valor |
|---|---|
| Saldo inicial | R$ 1.200,00 |
| (+) Vendas no Pix e dinheiro | R$ 4.300,00 |
| (+) Cartão recebido | R$ 2.100,00 |
| (−) Mercadoria | R$ 3.000,00 |
| (−) Aluguel e contas | R$ 1.150,00 |
| (−) DAS do MEI | R$ 82,05 |
| (−) Pró-labore | R$ 2.000,00 |
| Saldo final | R$ 1.367,95 |
Erros que mais quebram o caixa
- Misturar dinheiro pessoal e da empresa. Defina um pró-labore fixo e pague suas contas pessoais só com ele.
- Ser otimista nas previsões de recebimento.
- Deixar a planilha parada. Reserve um horário fixo por semana.
- Não ter reserva de capital de giro para meses fracos.
Se o saldo vai ficar negativo, o Sebrae recomenda reduzir despesas antes de buscar crédito. Para saber quanto precisa vender por mês, use a calculadora de ponto de equilíbrio.
Perguntas frequentes
O que é fluxo de caixa?
É o registro de todo o dinheiro que entra e sai do negócio num período. Mostra quanto você tem hoje e quanto vai ter nas próximas semanas, para não faltar dinheiro para as contas.
Como fazer um fluxo de caixa simples?
Parta do saldo inicial, some todas as entradas do período, subtraia todas as saídas e chegue ao saldo final. O saldo final de um mês é o saldo inicial do mês seguinte.
Fluxo de caixa é a mesma coisa que lucro?
Não. O fluxo de caixa olha a data em que o dinheiro entra e sai. Uma venda parcelada no cartão gera lucro na hora, mas o dinheiro entra no caixa aos poucos.
MEI precisa fazer fluxo de caixa?
Não é obrigação legal, mas é a forma mais simples de separar o dinheiro da empresa do pessoal, controlar o faturamento para o limite do MEI e preencher a declaração anual.
De quanto em quanto tempo atualizar?
Diariamente ou semanalmente. Um fluxo de caixa desatualizado é um dos erros mais comuns apontados pelo Sebrae.